因應投資全球化,民眾的資產配置也走向多元化,追求保本以及多元配置分散風險,是近年來資產配置的基本概念。法國巴黎人壽為滿足客戶需求,11月7日推出人民幣計價「全民享利投資型保險專案」,連結標的為國際債券,讓一般民眾也可享有到期保本機制,穩定自身投資組合。
法國巴黎人壽「全民享利投資型保險專案」連結「法國興業銀行六年期人民幣計價普通公司債」,投資門檻為人民幣6萬元,在持有滿期後,即可以領回扣除相關費用後投資本金以及19%投資收益,以所繳保費人民幣20萬元換算下來,其年化報酬率約為2.12%。
「全民享利投資型保險專案」具有多重特色,讓原本就持有人民幣資產的客戶不用承受匯兌風險,並同時滿足民眾財務規劃需求及強化貨幣配置的多元性,其到期穩定鎖住投資收益率的特性,不會因投資期間內金融市場震盪起伏而受到干擾,且分離帳戶管理資產,資訊透明且有保障,相當適合保守族群的退休規劃。同時,「全民享利」為投資型商品年金平台,透過年金平台,可於年金累積期滿選擇一次領取或是分期給付,最高領至110歲。
若以37歲女性持人民幣20萬元投保「全民享利投資型保險專案」,若選擇人民幣1,500元連結貨幣帳戶、其餘19萬8,500元資金選擇國際債券為例,再扣除4%的保費費用率,以及每月人民幣20元的保單維護費用,6年後可領回的本利和為人民幣22萬6,766元。「全民享利投資型保險專案」募集期間為11月7日至11月30日止,於多家銀行開賣。<摘錄經濟>
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