因應亞太洗錢防制組織(APG)今年第4季來台評鑑,金管會下令全 員總動員,要求此次評鑑務必通過;證交所為此也加強力度「提醒」 證券商,針對客戶身分應嚴格檢視與核對,緊盯人頭戶問題,而金管 會最新公告修正防制洗錢相關規定,也將於下(3)月1日及6月1日起 陸續生效。
由於台灣是APG會員國身分,也就受防制洗錢金融行動工作組織( FATF)國際標準約束,根據APG時程,台灣將今年第4季受相互評鑑勘 查,2018年7月受進行全體會議檢視,若評鑑結果不佳,所有進出台 灣的交易款項就可能被國外銀行嚴格檢視,也恐影響國外資金來台意 願。
為此金管會強力要求此次評鑑一定要通過,證券期貨周邊單位也跟 著總動員,根據金管會最新公告修正「證券期貨業防制洗錢及打擊資 恐注意事項」,除第8、9、14點於6月1日生效,其餘規定都將自下月 1日起生效。
此次修正內容,主要是要求證券期貨商對客戶身分進行查核將有較 多規範與監控,例如一、大額交易客戶,但與收入並不相當,二、使 用3個以上非本人帳戶分散大額交易,且有異常情事。三、利用公司 員工或特定團體成員集體開立帳戶大額且頻繁交易。四、新開戶或一 年以上無交易帳戶突然大額交易。五、涉及洗錢或資恐高風險國家或 地區的交易。
此外,若客戶身分為法人或信託之受託人,則應取得客戶或信託的 法律形式及存在證明,規範及約束法人或信託章程或類似權力文件, 及在法人或信託之受託人中擔任高階管理職位人員的姓名等,多項合 理驗證措施。
證交所指出,由於「有價證券集中交易市場實施全面款券劃撥制度 」,投資人絕對無法拿「現金」來交割,形成「錢在銀行、股票在集 保」,在洗錢防制中已形成一道重要防線,同時並倚賴券商公會的自 律細項規定,為今年底的評鑑做足準備。
證交所近期加強提醒證券商,針對客戶身分應嚴格檢視與核對,或 例如看到「原本沒什麼交易量的帳戶」突然開始大量頻繁進出,也需 要進一步留意,依過往經驗,這樣的帳戶就是俗稱的人頭戶。<摘錄工商>
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